Configuração passo a passo
Conectar a conta bancária
Para você conseguir cobrar as mensalidades, o Omoplata precisa conseguir falar com o seu banco. Isso acontece por FinTS, o padrão bancário que a maioria dos bancos alemães suporta.
Com a conexão pronta, você pode enviar débitos diretos SEPA direto do Omoplata ao banco e buscar os lançamentos da sua conta, para conciliar automaticamente os pagamentos recebidos com as faturas em aberto.
Passo 1: cadastrar os dados de credor SEPA
Antes de se conectar ao banco, os seus dados de credor precisam estar certos -- eles constam em cada débito direto que você gerar.
- Acesse Configurações > Cobrança e abra a aba SEPA.
- Preencha:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Nome do credor | O nome do seu clube como deve aparecer no extrato do aluno. |
| IBAN do credor | A conta em que os valores cobrados são depositados. |
| BIC do credor | O código de identificação do seu banco. |
| ID do credor | O seu número de identificação de credor SEPA. Na Alemanha ele é emitido pelo Bundesbank -- sem ele você não consegue cobrar por débito direto. |
- Salve a seção.
Ainda não solicitou o ID do credor?
O número de identificação de credor você solicita uma única vez ao Deutsche Bundesbank. Em geral leva poucos dias. Sem ele a cobrança por débito direto não funciona -- então solicite com antecedência.
Passo 2: configurar o acesso bancário
- Continue em Configurações > Cobrança e vá para a aba Acesso bancário.
- Preencha os campos:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| URL do banco | A URL do endpoint FinTS do seu banco. O seu banco a fornece. |
| Código bancário | O código de compensação do seu banco. |
| Usuário | O seu nome de usuário do internet banking. |
| Senha | A sua senha do internet banking. |
- Clique em Salvar. Você será solicitado a definir um código de segurança. Ele criptografa os seus dados de acesso e é pedido a cada operação bancária.
- Em seguida o Omoplata se conecta ao seu banco e busca os procedimentos de TAN e as contas disponíveis. Se a conexão falhar, nada é salvo e você recebe uma mensagem de erro.
Guarde bem o código de segurança
O Omoplata não armazena o código de segurança e não consegue recuperá-lo. Se você esquecê-lo, terá de informar de novo os seus dados de acesso bancário e definir um novo código.
Passo 3: escolher o procedimento de TAN e a conta
Assim que a conexão estiver de pé, aparece um segundo formulário:
- Escolha o seu procedimento de TAN (por exemplo pushTAN, chipTAN ou TAN por SMS).
- Escolha o seu meio de TAN -- o aparelho ou o número de telefone para onde a TAN vai.
- Escolha a conta padrão pela qual a cobrança é feita.
- Salve.
Você pode alterar essa escolha a qualquer momento, sem informar de novo os dados de acesso.
Passo 4: testar a conexão
Busque uma vez os lançamentos da sua conta antes de confiar nisso:
- Acesse Finanças > Integração bancária.
- Informe o seu código de segurança.
- Dispare uma busca de extrato e confirme a solicitação de TAN do seu banco.
Se os seus lançamentos chegarem, a conexão está em ordem.
Mensagem de erro do banco?
O FinTS reporta problemas com um código numérico. Os mais comuns -- PIN bloqueado, TAN expirada, falta de liberação SEPA -- estão descritos com solução em Integração bancária.
Tudo sobre a integração bancária e a conciliação automática dos pagamentos recebidos: Integração bancária.
Próximo passo
A conexão está de pé -- agora falta esclarecer se o seu banco também deixa você cobrar: Verificar o limite de débito.